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蔡依林和王菲为什麽选择家族信托

2022-08-03 07:05:41

近日有港媒稱,,其父代替打理財務,已將她絕大多數的財產都辦理了家族信託理財。這並非娛樂明星與家族信託結緣的首例。去年有消息稱,王菲為大女兒竇靖童辦理了家族信託;更早的還有“肥姐”沈殿霞為女兒鄭欣宜設立的信託基金。

富豪們為何不選擇直接持有財富,而通過家族信託的方式來延續財富?家族信託項目如何運作?大陸的家族信託與之相比又有哪些差距?

家族信託是“守財”利器?

雖然蔡依林的家族信託未披露具體資訊,不過其家族信託應包含委託人(蔡依林)將財產委託給信託機構,由信託機構代為管理、處置家庭財產,並向指定的受益人(蔡依林及家人)進行財富分,保護人一般是律師等擔任,起到監督信託運作,如果侵害到受託人利益,保護人則可以變更受託人(信託公司);而設立投資顧問,則主要則可以為信託提供投資意見。

那麼設立家族信託有何好處呢?當蔡依林拿出一部分資產交給信託基金管理中心後,,和蔡依林的個人財產在法律關係上隔離了。“信託有一個重要功能是資產保障,抵抗債權人。”一位對婚姻及繼承等頗有研究的法律界人士說,在婚姻關係上,配偶資產原則上是一半一半,當婚姻變更之後,資產可能處於被追索中,而設立的家族信託可免於資產造成損失,家族信託最重要的優點,就是可以避免因為家族成員的重大失誤,或者因為離婚、法定繼承等原因,造成家族財富的損失。

去年曾喧囂一時的傳媒大亨默多克離婚案,一貫以強勢示人的鄧文迪僅分得與默多克134億美元的龐大身家相比可謂九牛一毛的補償。這是因為新聞集團的大部分股權由默多克家族信託基金持有。

相比之下,土豆網的王微、真功夫的蔡達標、趕集網的楊浩然等大陸企業大股東,或多或少因財產隔離不力而讓離婚威脅到企業的運營。

運作密碼:多層離岸控股

企業的創始人如何在繼續擁有企業決策權的同時,將家族財富置於家族信託之下的呢?近日以80億元身家登陸胡潤富豪榜的90後女孩紀凱婷,她通過家族信託和多家公司持有龍光地產85%股份。從其招股說明書中,可解密家族信託專案的部分運作“密碼”。

據龍光地產招股說明書資訊顯示,2013年4月16日,紀凱婷在英屬維爾京群島註冊成立JunxiInvestments Limited公司。

2013年5月15日紀凱婷通過在根西島註冊成立一個家族信託基金KeiFamily United Limited,隨後該家族信託收購了JunxiInvestments Limited公司的全部股權。在龍光地產上市前夕,2013年10月31日,家族信託基金旗下的Junxiinvestment Limited零代價收購紀凱婷持有的龍光地產80%股權,此外,紀凱婷全資控股的龍禧,高潤、興匯三家離岸公司分別持有10%,5%和5%的股權。龍光地產上市公開發行15%股份之後,紀凱婷通過其家族信託以及三家離岸公司,控股85%的龍光地產股份。而在招股說明書中,紀凱婷做出聲明,儘管擁有本公司股權,但將集團所有重大事務最終控制權授予其父親。

“這是一個典型的設立兩層離岸公司的構架,”一位信託公司研究員介紹,信託公司是第一層離岸公司的控股方,而子女是第二層離岸公司的股東,公司控制權仍在創始人手中,但財富已做好傳承準備。

大陸家族信託發展剛剛起步

儘管家族信託在海外已頗為成熟,但從去年開始,大陸才有一些機構相繼推出家族信託業務,由於涉足此領域的時間不長,大陸家族信託發展階段上尚處於市場培養的初級階段.

據記者不完全統計,從2013年1月至今,已有中信信託、平安信託、外貿信託、北京信託、上海信託、紫金信託等6家信託機構推出家族信託產品。

一位信託業研究員指出,由於大陸信託財產登記、轉移等配套制度尚不完善,家族信託目前最主要還是資金信託,主要以達到財富傳承及風險隔離的功能為目的,其他財產形式及功能實現仍顯不足。“要完全實現成熟的家族信託還有差距,”一家本地信託的負責人告訴記者,家族信託的發展,取決於金融機構內在的意識、週邊制度環境建設以及民眾對此的認可和接受程度等因素。

該人士認為,目前大陸的家族信託業務發展面臨三個方面難題,第一是簡單趨同,第二是空間狹小,第三則是積澱不夠。家族信託受制於外匯、稅收政策,金融工具的匱乏等實際因素和分業監管的局限性,因此在資產配置過程中顯得捉襟見肘;再加上內地信託的發展歷史、社會認可度,與海外百年歷史的信託都有很大差距。


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