一、国内金融科技法律政策盘点
1.
8月7日，，旨在对银行业、保险业开展扫黑除恶专项斗争工作进行了部署。《通知》要求重点打击以下活动：一是对于银行业领域，要重点打击非法设立的从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务活动；二是对于保险业领域，要重点打击有组织的保险诈骗活动；三是对于加强市场准入审查方面，、控股银行保险机构等；四是履行银行业和保险业社会责任方面，、转账等。（来源：
2. 上海互金协会37家网贷会员联合声明：保证不跑路不失联，设立查标委员会接受监督
8月8日，上海市互联网金融行业协会37家网贷会员单位联合发表自律声明。旨在响应互联网金融风险专项整治工作领导小组、P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组近期对稳步推进互联网金融，特别是网络借贷风险专项整治工作提出的明确要求和工作安排，妥善应对和化解网贷行业风险，维护投资人权益。声明包含了五条具体内容：坚决坚守合法合规经营原则、坚决推进各项信息公开透明、、坚决推动同业协同联动、坚决切实承担社会责任。（来源：零壹财经）
3. ，网络借贷、互联网股权众筹纠纷属金融民商事案件
8月7日，，决定自2018年8月10日施行。 《规定》共七个条款。、二审和再审涉金融行政案件。。《规定》共七个条款，其中，最大的亮点，是第一条明确了金融民商事案件范围。《规定》对此共有五项表述，分别是证券、期货交易、信托、保险、票据、信用证、金融借款合同、银行卡、融资租赁合同、委托理财合同、典当等纠纷；独立保函、保理、私募基金、非银行支付机构网络支付、网络借贷、互联网股权众筹等新型金融民商事纠纷；以金融机构为债务人的破产纠纷；金融民商事纠纷的仲裁司法审查案件；、裁定案件。（来源：新浪新闻）
4.互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室下发《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》
互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室于8月8日向各省（自治区、直辖市）下发《关于报送P2P平台借款人逃废债信息的通知》。通知指出，近期部分P2P网贷平台借款人发生“恶意逃废债、逾期不还情形,一定程度上加剧了P2P网贷行业风险。为严厉打击借款人恶意逃废债行为，请各地尽快上报相关信息。下一步，国家整治办拟协调征信管理部门将上述逃废债信息纳入征信系统和“信用中国”数据库，对相关逃废债行为人形成制约。互金整治办要求，各地于8月9日12时前反馈。、发改委财金司、征信中心、中国互联网金融协会和百行征信。还值得注意的是，有业内人士指出，网贷平台的征信系统尚未建设完全，百行征信的首批接入借贷信息中介平台为15家，那么通知对于尚未接入平台的部分逃债人群形成的制约效果将非常有限。（来源：
5.全国金融标准化技术委员会就《聚合支付安全技术规范》征求意见
近日，全国金融标准化技术委员会（以下简称“金标委”）发布关于征求《聚合支付安全技术规范》（征求意见稿）的通知，目前该规范正处于委员会投票阶段，或不久将对外公布。该规范提出了聚合技术平台的基本框架，规定了聚合支付系统实现、安全技术、安全管理、风险控制等要求。适用于从事聚合支付系统建设、服务运营的聚合技术服务商。规范在各个方面对聚合支付进行了较高的要求。（来源：移动支付网）
二、全球金融科技法律政策瞭望
6.
近日，，。据了解，，并在必要时迅速采取行动，制止欺诈行为，保护消费者，并与创企共同合作解决问题。而此前，，支持建立新的国家金融科技公司章程，引入沙箱机制以及开放消费者数据获取通道。（来源：未央网）
7.美国纽约州：9
2018年9月4日之前，，满足风险监控系统和非公开信息加密程序的要求。从9月4日开始，，设计一个审计跟踪，以便在发生违约时能够支撑正常的交易，并且将需要有匹配的政策和程序，以确保公司开发应用程序的IT人员使用安全的开发方法。公司还必须实施加密技术以保护公司拥有的非公开信息。公司还必须制定规则和程序，确保安全处置业务运营中不再需要的信息，并且必须实施监控系统，其中包括对所有访问和使用公司信息系统的人进行基于风险的监测，或访问和使用公司的非公开信息的人进行监测。（来源：亚太未来金融研究院）
8．美国俄亥俄州：承认区块链电子存证的法律效力
据coindesk 8月7日报道，继美国亚利桑那州之后，俄亥俄州成为了该国承认区块链电子存证法律效力的最新地区。今年5月份，俄亥俄州参议院法案(SB 300)修改了《统一电子交易法》的部分内容，拟将区块链记录的数据和智能合约作为电子存证，为这种新兴技术提供安全港湾和法律保障。根据本周一发布的新闻，该法案(SB 300)的部分内容后来被纳入了SB200，SB200于6月获得该州参议院的批准，并在8月3日由州长签署后成为俄亥俄州法律条文。通过后，俄亥俄州已对《统一电子交易法》进行了修订，并声明通过区块链技术录入的记录和合同被认为是电子存证。通过区块链技术记录的电子签名也被认为具有与该法令中定义的任何其他电子签名具有相同的法律地位。SB 300最初建议明确表示电子合同不能被剥夺法律效力或可执性。（来源：未央网）
9.FCA携手11
FCA与118月7日联合宣布，将正式成立全球金融创新网络联盟（Global Financial Innovation Network，后文简称GFIN）。据了解，GFIN的三个主要功能包括：，在各自市场中合作和分享创新经验，包括新兴技术和商业模式;为联合政策工作和讨论提供论坛平台;为企业提供试验跨境解决方案的环境。目前，该组织领导小组还在就GFIN的使命声明、拟定职能和优先采取行动的目标领域寻求金融服务公司、、技术公司、技术提供商、贸易机构、加速器、学术界、消费者团体和其他热衷于参与GFIN发展的利益相关者的意见和建议。（来源：未央网）
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