家族信托作为一种重要的家族财富管理工具，能够满足高净值客户资产投资、财富传承、税务筹划、资产保全、婚姻财富保护等多方面的个性化需求。
能源类企业主
基本情况
能源类企业主属于“富一代”和“创一代”，基本都是煤碳、矿石等产能过剩行业的企业主，多数开始缩减生产，闲余资金开始寻求理财及传承，特征较为明显。在这个时期，客户的工作能力、企业经验、财务状况等都达到巅峰时期，债务已逐渐减轻，客户已从简单的创富阶段进入到保富、享富、传富的复杂阶段。
客户年龄：45-60岁
资产总量：1亿元-5亿元
财富来源：创一代企业经营所得
基本特征
财富目标
资产的保全：希望其家庭财富与企业债务隔离，让家族免受企业债务的风险波及，同时避免婚姻变故引起的企业经营风险。
企业交接及转型：逐步开始考虑企业交接班问题及企业转型问题。
跨境金融：对于需要进一步扩张或传统行业转型的企业主，会考虑境外业务。因此跨境金融产品和服务可能是这类客群的潜在需求。
风险偏好
事业处于稳定期，这类客群基本属于稳健偏保守客户，注重财富的保值、增值，在较为理想的收益情况下，不希望承担更高的风险。
资产构成
这类客群资产主要分布在房产、国债、银行理财产品等形态中。投资以固定收益类产品为主，辅以净值型产品，提高整体资产配置的收益。
案例分享
客户基本情况
客户魏女士, 丈夫王先生。夫妇育有两子，均已成年。夫妻双方共同经营一家生产铁矿石的私营企业，其家庭收入主要来源于该企业。
客户需求
隔离 保全 传承
这些年，客户企业经营效益良好，积累了大量闲置资金，看到钢铁行业发展趋势，客户不想再投入企业资金、扩大生产规模，对资产配置、家庭资产风险隔离、财富传承的需求逐渐上升。
解决方案
家族信托
根据客户在资产配置、家庭资产风险隔离、财富传承等方面的需求，结合客户的资金情况，以家族信托业务解决客户的金融理财、家庭资产风险隔离、财富传承的多样化需求，在满足客户需求的同时，大量吸收行外资金。
产品结构设计上，为客户设计了两位顺位受益人。第一顺位为客户本人，第二顺位为客户两个儿子，兼顾客户自身享富和传富的需要。同时要兼顾到客户夫妻双方父母的养老保障需求。
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