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又一记惊雷!中XX财富公司被查封,前员工爆线上平台发假标

2021-05-12 12:48:34

又一平台暴雷。继“善某系”的善X财富,“中X系”平台中XX信成为了互金新闻大头条。

中XX信爆雷其实并不突然。


《每日经济新闻》记者了解到,早在其总部被经侦查封之前,就有投资人爆料中XX信回款不正常,到期资金也出现了逾期。有投资人表示,中XX信不良资产的实际资金数额不止此前流传的1.5亿元,线上线下加起来可能有6亿多元。


值得一提的是,中XX信线上平台民信贷还曾被质疑发假标、半存管。



◆ 线下门店:两年前流入资金近70亿


5月8日有投资者爆料,中XX信(某信贷)北京总部被查封,北京经侦部门已经介入;上海公司也被调查,公司相关高管被带走。


随后,民信北京总部辖区三里屯派出所对也上述信息做出了证实。辖区派出所工作人员表示,北京经侦部门已经开始介入调查,但目前案件还没有定性,不方便透露更多信息。 


有网友提供疑似中XX信的办公区大门紧闭的图片,门上的一则通知显示,“禁止入内,有事请联系XXX派出所”。


《每日经济新闻》记者在中XX信投资人QQ群了解到,有投资人获悉,中XX信资金链出现问题的导火索是被其他公司拖欠了1.5亿元的借款。但也有投资人指出,中XX信不良资产的实际资金数额不止1.5亿元,线上线下加起来可能在6亿多元。


事实上,之前就有人爆料称中XX信回款不正常。对此,中XX信在4月下发了回款方案通知,并称由于部分借款人未及时还款,导致近期部分到期资金出现逾期情况,针对未能及时回款的客户,从2018年5月起,每月25日进行回款操作,分六次结清。


据中XX信线上平台民信贷网站信息披露,平台累计交易金额为68.26亿元,累计交易笔数108.62万笔,待偿金额2.28亿元。不过,除了线上平台,中XX信在天津、福州、沈阳、上海、温州等地均有线下门店,也有部分投资人表示自己是通过线下门店的业务员购买的理财产品。


《每日经济新闻》记者注意到,两年前,当时的中XX信高管曾公开表示,“线上线下累计成交规模102亿元,其中线上平台资金规模为30亿元,财富中心资金流入为70亿元左右”。他还表示,民信旗下资金端财富管理门店共计39家,未来将以财富管理业务为主,主要集中在一二线城市。


据此前媒体报道,中XX信分公司与客户签订的《个人出借与咨询服务协议》是三方协议,甲方为出借人,乙方为中XX信,丙方为民XXXX信息咨询(北京)有限公司(以下简称“民XX阿里”),并通过POS机刷卡来吸收投资人资金。在济南,这两家公司实为一家,前者负责筹措资金,后者负责对外放款。


有线下门店业务员表示,不仅自己投了自家公司,家人、朋友也投了不少,还有投五六百万元的客户;另外一名投资人告诉记者,他朋友也在这家公司投了一百多万元。以此看来,中XX信线下资产规模并不少,但具体数额目前还不得而知。



◆ 线上平台:被质疑发假标、半存管


值得一提的是,中XX信线上平台还曾被质疑发假标。5月9日,当《每日经济新闻》记者想要登录民信贷账号查看项目详情时,网站页面一直显示密码错误,即使重置密码,仍然出现相同的提示。


但根据此前爆料,有投资标披露的信息竟然显示该借款人月收入仅为100元。还有披露信息为:借款人年龄为51岁,但工作时间为480个月(40年)。


有已离职的民信贷员工表示,平台发假标、半存管,出事是早晚的事。对于半存管的问题,民信贷之前曾回应媒体称,在旧账户、银行存管这两个充值通道中,“旧账户”是为了在备案前完成所有存量的消化。



◆ 中XX信背后原是“中某系”


资料显示,中xx信全称为中xx信资本管理有限公司,成立于2012年1月,注册资本达1亿元,中xx信的股东有三个,分别是创始人付某某,天津某某技有限公司(以下简称“某某联”)和中某某信息服务(上海)有限公司(以下简称“中某某信”)。


根据公司在中国互金协会信披系统披露的信息显示,公司实际控制人付某某曾创办并担任河南省洛阳市化工企业、矿业等行业公司负责人,对中XX信持股比例达89.9%。值得一提的是,付某某曾两次被栾川县人民法院列为被执行人,最新一次的立案时间为2018年3月5日,执行标的约为47万元与700万元,两次均为强制执行。


而另一股东金某某联的背景,直接将中某某信指向了“中某系”。


资料显示,金XX联是新疆中浩能源投资开发有限公司旗下的子公司之一,在中XX信的持股比例为10.1%。而新疆中浩能源最大股东名叫徐某某,持股达95%。


这位徐某某是何许人也呢?这就不得不提到另一个名字:XX锟。


2018年2月6日,新疆准某某股份有限公司(证券代码00XXXX 证券简称:*STXX)发布公告称,湖州燕xx投资管理合伙企业(有限合伙)(以下简称“燕XX投资”)通过淘宝网司法拍卖网络平台取得*ST准xx股票代码002xxx股票55738278股,占公司总股本的23.30%,在股权变更完成后燕XX投资将成为公司第一大股东。


燕xx投资又是一家什么公司呢?据了解,燕XX投资的合伙人有两个,一个是常州星某某管理有限公司、一个是中某某资产管理有限公司。而经过调查发现,这两家公司的最终大股东便是解直锟。至此,解XX成为 *ST某某的实际控制人。


在取得*ST某某大股东的地位后,燕某某投资便向上市公司提名朱某某、蒋某某、徐某某为第五届董事会补选董事候选人,相关议案已经于2月27日在第五届董事会第二十七次会议决议通过。其中,徐某某在第二十八次董事会会议上被选举为董事长。


这也就是说,徐某某是“解XX的人”。


据悉,截至2018年4月份,“中X系”直接持股的上市公司(包括新XX公司)接近60家,总市值接近430亿元。除平台中XX托以外,由中X系直接或间接持股、中XX信托资管产品直接或间接持股,以及中XX基金旗下产品持股的A股上市公司,接近百家。


资料显示,徐某某曾担任新疆中某某投资开发有限公司执行董事,现任万某某房地产开发有限公司董事长。


至于最后一个股东中X民信,资料显示,力某某有限公司(以下简称“力某某金融”),是中XX信的唯一的股东,而力某某金融同时也是金某联的两个股东之一。


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