【金融下午茶】信托公司缘何大举增资

杭州工商信托2020-09-26 09:45:50

今年以来,国内信托公司增加注册资本金的热情不减,半年时间,已有多家信托公司增资完成或正在进行。业内人士表示,信托公司大规模增资背后,有适应监管的原因,也有开展业务的需要。


增资潮依然火热


近日,浙江东方发布公告称,浙金信托已完成增资及工商变更。此次增资9.5亿元,变更后,浙金信托注册资本由5亿元增至10亿元。与此同时,五矿资本发布公告称,五矿信托45亿元的增资已完成,并已登记工商变更手续,其注册资本由20亿元增至29.22亿元,跃至行业第32位。


信托公司人士介绍,注册资本正成为监管政策中的重要指标。20154月,银监会下发《信托公司条例(征求意见稿)》规定,信托公司注册资本最低额为10亿元或等值的可自由兑换货币,注册资本为实缴货币资本。”1216日,中国信托业协会发布《信托公司行业评级指引(试行)》,行业评级内容包括信托公司资本实力、风险管理能力、增值能力、社会责任4大项11小项。其中,资本实力方面分值为28分,在整个评级体系中占据重要地位。


2011年发布实施的《信托公司净资本管理办法》,则规定了信托公司风险资本的计算方式,将风险系数与公司评级挂钩,并要求净资本不得低于各项风险资本之和的100%、净资产的40%。


正是在监管层对信托注册资本的态度愈加明朗之后,国内信托业的增资热情陡然增强。以2016年为例,增资机构多、增资数额大,成为当年信托行业增资情况的真实写照。以银监会批复的信息统计,2016年内共计22家信托公司增资,注册资本增加总额达470.5亿元,其中15家增资后注册资本超30亿元。


用益金融信托研究院研究员陈鹏表示,去年以来信托公司波澜壮阔地增资扩股,来自于内外环境的双重压力。一方面,缓冲期已过,信托公司可管理的信托资产规模与净资本直接挂钩,对信托公司净资本实施硬约束。另一方面,在《信托公司净资本管理办法》硬约束和通道业务占比较高的情况下,信托公司不得不设法应对。


业内专家表示,在新的市场环境下,增资对于信托公司有多方面意义。一是在信用风险不断暴露的背景下,通过增资可以提高信托公司抵御风险的能力,增强自身的竞争力,与券商资管和基金子公司相比尤为明显;二是增资更能满足监管对于净资本的要求,有利于提升监管评级和行业评级。更重要的是,注册资本的增加,可以为信托公司的业务开展提供更多支持,包括固有业务和信托业务。


注册资本水平大幅提高
   

据不完全统计,今年以来,除去五矿信托,还有华澳信托、交银信托进行增资。


1月底,华澳信托增资获上海银监局批准,增资方式为股东同比例增资,完成后,华澳信托注册资本将由6亿元提升至25亿元,跃至行业中游。


2月份,银监会批准交行向交银信托增资17亿元,所需资金从交行资本金中拨付。目前交银信托注册资本为37.65亿元,增资后交银国信注册资本有望达57.65亿元,达到行业上游水平。


根据公开资料统计,2011年至2013年间,超过30家信托公司进行增资;2014年,全行业共19家信托公司增资;2015年共9家信托公司增资;自2016年以来截至201731日,68家信托公司中已有27家增加了注册资本。


事实上,经过信托公司争先恐后增资,行业注册资本水平已大大提高。截至目前,注册资本低于10亿元的只剩几家,包括长城新盛信托(3亿元)、中泰信托(5.17亿元)和华宸信托(5.72亿元)。而注册资本排行前十名的信托公司都在50亿元及以上,第一名的重庆信托更是达到128亿元。


陈鹏表示,资本实力是衡量金融机构综合实力的重要指标。信托公司增加注册资本,除了可以提高抵御风险能力、满足净资本管理的监管要求,也有利于促进业务全面发展,提升综合竞争力。

 


本文来源:上海金融报


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