金融是什么？
著名经济学家陈志武的答案是：“金融的本质是跨时间、跨空间的价值交换或转移，所有涉及价值或者收入在不同时间、不同空间之间进行配置的交易就是金融。”
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本文作者 | 刘禹
源泉教育COO
众所周知，金融业对于国家经济和其他行业的影响和关联作用是巨大的。同时，金融行业也在这场跨时间、跨空间的价值转换和转移的游戏里面，无形地改变着很多人的人生价值。无论是金融投资者，还是金融从业者，大家怀着最初的梦想，带着对于财富价值和人生价值的期望，在金融行业这辆飞速奔驰的列车上，穿越着欢笑和痛苦，擦拭着汗水和泪水，品尝着喜悦和失望，经历和体验着喜怒哀乐的缤纷世界。 相对于其他行业，金融行业对于经济财富和人生成功，进行了更为充分的诠释。
在金融行业的成长历程里，无论是对于企业组织的发展，还是对于金融人才的培养；无论是对于保险、银行、证券，还是对于信托、私募和投行而言，企业教育培训都发挥着极为重要的作用。
回顾金融行业的企业教育培训发展历程，不经意间已经经历了三个不同的阶段。
最早的金融企业教育培训，可以命名为1.0 时代——聚焦专业精进。
在1.0 时代W金融企业尝试用最少的成本，去创造最多的效益；尝试用最短的时间，赢得最大的成功，实现最快的超越。金融企业这辆机车，也在快速复制和反复超越两个车轮的有力驱动下，高速向着永远的下一站目的地飞驰着。
在1.0 聚焦专业时代，教育培训对于专业的关注和探索，从表象逐渐深入到其本质与核心中。
提起“专业”，最普遍的解释是“专业是专门的学问”。例如唐代李峤《上张明府书》:“峤西垂之贱吏耳， 技非专业，未始存于剑书”里，专业就是这个含义。这个解释我们不难理解，因为金融行业当时一直在努力聚焦的专业正是金融这项“专门的学问”。我们致力于掌握最前沿的金融知识，训练最熟练的金融服务技能，更新最新鲜的金融市场资讯。评估金融人才的专业水平，我们通常也会依据和参考金融理财师AFP、国际金融理财师CFP、金融理财管理师EFP 和私人银行家CPB 这些有着很强金融行业属性的评估标准。
随着金融行业的逐渐发展，我们穿越了金融专业的“资讯、技能、知识”的几个维度之后，渐渐接近金融行业关于专业的本质和核心。
“ 专业” 一词的英文单词“profession” 的来源。前缀pro来自拉丁介副词pro，意为“向前”（forward, forth）， 还有“ 赞成 in favor of”的含义。而fess 则代表表达，就是“认同的表达”。由此，我们不难理解，金融行业关于“专业”的必要但又少有人提及的要素是“认同”。
对整个金融行业来说，产品设计原理、内部运营流程、管理沟通艺术、风险管控要素一直都是行业共同关注的重点。我们在专业成长方面虽然有了一些提高和进步，可是终归不是特别理想。受“profession”英文单词来源的启发，问题也许就出在了专业的基石“认同”上面。
金融行业参与者，无论是金融投资者，还是金融从业者，假如对于金融投资规律、金融行业属性、金融运作机构和金融解决方案没有足够的认同，就无法使金融投资者对于金融投资市场、资产配置方案、选择合作机构、提供服务的个人有足够的了解和认同。因此，也就不会做出任何投资的决定，不会有任何商业契约的达成。金融机构获取业务和客户的信任也只能成为奢望。
认同不是盲从。我们曾经听过有投资者提起，因为对于个人、机构、权威没有经过客观科学的思考，基于盲目认同之后的决策，导致之后的投资失败，承受着经济和信任的双重打击。如何找到客观科学的认同，而不是盲从，不仅是金融行业教育培训，也是所有社会和企业教育都必须关注的课题。假若没有经过科学的独立思考，去穿透层层的信息、资讯、权威，就不可能遇见最底层的，对于金融行业、金融本质、金融组织和金融工作角色的深刻认同。
要想找到专业的基石——认同，企业教育培训必须致力于培养独立思考的习惯和提高批判性思考的能力。百度创始人李彦宏先生曾经说过：“听多数人的意见，和少数人商量，自己做决定。”这句话充分揭示了独立思考对于理性认同和科学决策的重要性。
金融市场资讯更新快速，只要头脑中有一个问题代码生成，就会在很短的时间收到庞杂的关联资讯和信息。这些信息有些来自看似客观的网络和平台，有些来自我们相对信任的个人、机构或者渠道。这些资讯在从不同的角度， 有理有据、或深或浅地阐述着各自的观点和论证。
教育培训如何帮助金融参与者建立独立思考的意识，提升批判思考的能力呢？我们知道国外的学校从小就会探寻“Facts and Opinions”关于事实和观点的课题。学校教育很早就开设了“批判性思考”“逻辑思考”的课程，无非就是尽早培养大家， 从小养成独立思考的习惯。我们的学校课程里，鲜见关于思考类的学习课程。因此，在我们的企业教育培训中，尤其是针对富含风险收益平衡艺术的金融行业，独立思考的课题必须被提到议事日程上来。只有这样，金融参与者才能够学会如何穿透假设、权威、大众、表象，看见问题的本质，做出客观的判断和选择。独立思考是整个教育行业必须面对和值得探寻的课题。相对于我们熟悉的反复灌输和多维渗透的方式，启发和引导大家意识到独立思考的重要性，不断尝试和质疑一些常识明显更加具有实效。因为教育Education 的词根edu，它的原意就是“引导出”。
经过了聚焦专业的教育培训1.0时代之后，我们在遇见金融行业企业发展和人才成长的双重成果的同时，一个困惑浮现出来。那就是，前面1.0 时代提到同样的专业知识、专业流程、专业技能，与不同的金融组织和金融人连接的时候，有时结果为何不尽理想呢？
针对这个问题，我们会习惯性地认为， 一定是专业知识不够精深，一定是专业流程不够完善，一定是专业技能不够高效。于是，我们就会走向标有“更加”路标的专业精进轨道。可是走过精疲力竭的“更加”之路后，我们却始终未能抵达期待中的目的地——持续稳定的效果。问题出在哪里呢？
在探索过程中， 我们逐渐发现，其中一个根本原因就在于那些与“金融行业专业”相融合的组织和个人状态的不同。于是，我们的金融行业教育培训也随之进入到了2.0 时代——关注个体状态。
在2.0 时代，我们除了关注于直接影响组织绩效和个人成长的专业之外，开始关注到金融参与者个体的部分。教育培训开始关注他们的心态、情绪、心智、心理和潜能。一些崭新的教育理念和团队文化也渗入到金融行业组织和团队的企业教育培训里面。
首先，金融行业与利益、效率、风险、速度的强关联属性，使整个行业和个人都带着系统性的压力和焦虑。
2.0 企业教育培训时代，在金融组织里，渐渐出现了关注人们内在状态的心理学各类课程。我们开始探索个体各种行为背后的内在驱动所在。著名家庭治疗大师萨提亚的冰山理论开始走进金融行业。她的“那看不见的，在影响着那看得见的”这句话，也在提醒我们透过冰山上的行为和态度，去探寻到个体内在的思想、观点、认知、心智模式等冰山下的真相。在这个阶段，我们开始关注情绪这个熟悉又陌生的词语。情绪管理、情绪转化成为教育培训关注和探索的一个课题。 同时，我们渐渐模糊了工作是工作、生活是生活的认知限制。我们渐渐意识到， 工作环境是家庭环境的外延，而工作关系里面则有着诸多亲密关系的投射和印记。我们渐渐把金融人，作为一个完整的人去关注和培养。还记得，我所服务的一家外资A-R 银行，在经历之后，决定退出市场，逐渐关停国内业务的时候，在处理针对员工遣散和再就业的问题上，为全体员工提供了专业的EAP 员工心理援助团队系统的支持和心理辅导。
其次，金融行业企业教育培训2.0 时代，赋能型团队、教练式领导这些理念，融入到金融组织的团队文化里。
管理者的培养，从管理激励强弱对比明显的角色定位，进化到了教练式和赋能式的平等互动启发式的管理风格。渐渐形成了新的组织文化：即以相信、尊重和激发个体内在的经验、资源、信心、创造力，去面对和应对瞬息万变的金融市场。企业教育培训渐渐实现了由关注组织到组织与个体双聚焦的过渡转化。
经历了金融教育培训1.0 聚焦专业时代和2.0 关注个体状态时代的探索之后，我们再面对行业的快速发展，似乎更加得心应手了。随之而来的，我们的生活质量，无论是外在财富的富足、个人的成功、组织的发展，还是内在的情绪状态、心理状态都有了很大的提升和改善。教育培训伴着金融行业的发展和金融人才的成长，渐渐实现了金融参与者美好生活的目标。美好生活是什么呢？
：“创造人们美好生活是下一阶段工作的重要目标。”如今，美好生活早已不再只是以物质富足为特征的生活质量的提高，而是实现外在富足和内在丰盛的双重美好。于是，金融行业企业教育培训也踏上了3.0 时代——内外合一的真相探索之路。
在这个阶段，我们开始探索当金融参与者褪去行业外衣之后，那份真实的生命状态。现在，我们没有了前人的经验可循。我们有的，是对于生命的关注和对于美好生命状态的渴望。
生命能量仿佛一股洪流。当我们带着梦想奔跑在奋斗旅途上的时候，我们希望全力以赴，把全部的注意力和能量聚焦投射在我们的目标、市场、挑战、机会上面。在我们逐渐接近、超越一个又一个目标的同时，我们的生命能量也在持续地向外流动。而我们内在的生命源泉，难免会感受到些许的匮乏，甚至枯萎。
记得我的一位生命智慧导师Punitam 曾经说过：“ 每个生命都活在两个世界：外在世界和内在世界。我们在外在世界错综复杂的关系里，努力精进，克服困难，穿越挑战，显化功能，达成目标； 而对于内在世界，我们也需要与自己在一起，去品尝那份爱、宁静和喜悦。而当我们生命的能量可以同时流向外在世界和内在世界的时候，我们会首度经历和体验到身体、头脑和心三者合一的全然临在状态。”
在3.0 时代，企业教育培训开始提醒金融参与者，在专注外在世界的同时，开始关注内心世界——我们生命的源泉。那时候，所有金融参与者都以全然的状态，投入和享受在金融投资和金融管理中。大家带着一颗临在当下的心，穿越了焦虑、压力和贪婪的重重桎梏，享受着这场由丰富、精准、快速和挑战组成的金融创作戏剧。实现内外合一的生命状态，将是企业教育培训3.0 时代的重要目标之一。
除此之外，探索和直面事物的真相，将是金融行业企业教育培训3.0 时代的又一探索目标。
正如《大学的理念》（《TheIdea of a University》）的作者约翰· 亨利· 纽曼（John HenryNewman）所说：“只有教育，才能使一个人对自己的观点和判断有清醒和自觉的认识；只有教育，才能令他阐明观点时有道理，表达时有说服力，鼓动时有力量。教育令他看世界的本来面目，切中要害，解开思绪的乱麻，识破似是而非的诡辩，撇开无关的细节。教育能让人信服地胜任任何职位，驾轻就熟地精通任何学科。”
作者:
约翰·亨利·纽曼
约翰·纽曼的这段文字里，清晰揭示了包括金融行业教育培训在内所有教育的一个重要目。的就是令我们看清世界的本来面目。我们透过表面现象，走近金融的真相，走近教育的真相，走近生命的真相。那么真相到底是什么？
大约20 年前，玛格丽特·惠特利(Margaret J.Wheatley) 与迈伦·凯尔纳-罗杰斯(MyronKellner-Rogers) 合著了一本预言未来组织方向的书《一条更简单的路》，里面提到“我们被教导着看到的这个世界异化于我们的人性。我们被教导着把世界看成一台巨大的机器，但我们发现里面没有人。我们的想法也变得越发奇怪，我们把这个关于世界的图像转而投射到自己身上，竟然相信我们同样也是机器。”在迈向外在富足与成功的路上， 我们仿佛变成了一部工艺精良、程序精致的高效机器，效率和效能成为衡量我们的唯一标准。而我们的作为活生生的人而本来就有的真实和完整， 却变得越来越陌生。我们的很多行为变得越来越无意识，甚至我们的情绪都已经成为一种固有的模式和反馈机制。工作是创造的过程，应该充满了喜悦，可是当我们专注于社会的衡量标准，就会为了很多“应该”的标准，而迷失了自己内心真正的渴望，于是创造的喜悦便不复存在了。
真相是什么？真相就是每一个生命和每一个事物的真实和完整。
这个世界，即使是十分关注效率和效能的金融行业，也不是机器的世界，而是活生生的人的世界。假如每个参与金融行为的人都不能展示真实和完整的自己， 那么生命能量的一部分就无法自然流淌。那样，我们至多只能称得上是半机半人的生态系统罢了。
大卫• 福斯特• 华莱士这位“近20 年来最有创造力的作家”，曾经说过：“学会思考、选择，拥有信念、自由，这是教育的目的，也是获得幸福的能力。”他的这段话，带我们更加走近了教育的真相。
金融行业企业教育培训，在经历了1.0 聚焦专业时代，走过了2.0关注个体时代，今天踏上了3.0 内外合一真相探索的道路。我们伴着金融行业的蓬勃发展，在致力于金融企业的绩效提升和组织发展的同时，开始关注存在于金融生态圈里：每个生命的真正品质。
金融行业企业教育培训的终极目标，正是帮助和支持每一位金融参与者，使其享受外在成功富足生活的同时，拥有内在喜悦快乐生命的内外合一的美好品质。
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