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只要5000块骗走一套房!坑人最深的套路贷,了解一下 ​

2022-06-30 10:51:58
时间:2018/03/13来源:PP财务和经济作者:PP财务和经济学

  “根本不想让你还钱,一步一步套住你”。

  借款5000,结果被骗了一套房;

  独居老人借5万元被逼还上海一套房;

借入5万英镑,变成572万英镑,男孩支付自己和父母的住房费用;

近年来,各类“信贷贷款”和“小额贷款”已成为热门。短期资本要求,通过与私人借贷机构联系以支付比银行更高的利息,可以很容易地获得借款。

但一些特殊目的“常规贷款”组织,在短期借款的幌子下,为了寻找借款人的资产,可以不知不觉地使一个人的财产。

私人借贷必须特别谨慎小心跌入"骗局。"

“日常贷款”的情况并不罕见,受害者经常失去他的财产。

根据梳理,在过去的两年中,上海、江苏、浙江、重庆等地出现了"常规贷款"。

  这些案件中,受害者都通过民间借贷的方式向放贷机构借过款,但通常在短短几个月内,债务就滚雪球般飞涨数十倍。

有些借款人最初只借了几十万元,最终赚了数百万美元;

有些还款期已接近找到借款人,但一旦到期,他们就被野蛮地要求,要求根据违约协议交出抵押财产。

案件一:借5000元,房子被欺骗转移。

2017年8月28日,,这是例行贷款的典型案例。

该案件的受害者之一Hangmou原本只想借3000元。

我用诡计借了4万美元。

之后,被告的“高利息”贷款人民币16,000.00元被给予杭州。

杭州当场提取120000元现金来偿还这笔钱。

  余下3.5万元交了中介费,

只有五千元。

出乎意料的是,7个月后,被告将上述贷款16万元人民币“获利”至90万元,向杭州索赔欠款,然后让其抵押房产`借新贷款还旧款‘,诱使杭州偷房产证,与房地产中介签订购房合同,将140万元人民币的价值转让给马仪。

在此期间,被告Qu向Hang谋转让了220000元和420000元,以执行该账户,相当于Hangou借用的900000元的金额,全部收回并返回到QuMou。

在收到房款后,汉文已经汇缴了52000元,9000元"付清欠款。",该房产后来全部由MA销售,达1,825万元。

  案件2:借5万滚成572万,欠款者搭进2套房

  2015年4月,上海小伙儿寿某为了还信用卡欠款,找到了一家无抵押的小额贷款公司。

  寿某:我说只要借5万就可以了,但是他们跟我说写条子要翻倍,然后就写了11万翻倍条,跟我说是他们的行规。

  签了合同后,寿某当天确实收到11万元的转账,但贷款公司立刻就让他把现金从银行取了出来,并拿走了其中的6万,当做手续费和保证金。

不久,尚不能还清债务的首谅解是由小额金融公司的推销员向另一个美国贷公司借钱的。

寿谋:他们直接带我到银行走560000的账户,写的欠条也是560000张,其余的七扣和八扣,得到八万左右。

新的债务仍在债务中,同样的数字是在雪球上滚动债务。

经过所谓的偶数账户和业务规定,首谋原本贷款5万元,变成560000元,利息越来越多,首谋不得不第三次、第四次、第五次到贷款公司去找贷款公司,通过所谓的偶数账户,加上贷款金额,还以自己的名义抵押了一栋房子。

  到2016年8月,寿某的欠款数额已经达到572万元,但实际上他拿到手的现金,不到100万元。

守恩:我个人要威胁我,他知道我不会做任何事情,他们开始威胁我的父母,说那些老人小心地横过马路,现在交通混乱,言语威胁我父母的人身安全。在这种情况下,没有办法去做他们说的事。

贷款公司`协助‘转移,欠款分成两套。

然后,在继续收债的第五家房屋贷款公司的帮助下,舒阿想把原来由父母和他自己的三个人拥有的房产转让给自己的名字和贷款公司。

  躲避监控现金交易,制造假象防取证

当五万元的贷款丢失后,寿谋终于意识到这是一个骗局,报警,在调查这些案件时,警方发现,从签订贷款合同到一次又一次借款还债的每一个环节都是一个精心设计的陷阱。

这是高利贷公司的一种常见手段,即写一张虚假的贷款票据,让受害人签名取水,利用受害人焦虑的还款特点,让他继续寻找下一笔贷款来偿还。

根据银行收集的账户记录,每一家贷款公司在同一天都是贷款,让受害者取出大部分现金,然后在没有任何视频监控的情况下归还给贷款公司,造成受害者确实拿那么多现金的错觉。

选择现金交易的方法是把警察从证据中找出来。

强制受害人转让房屋,已经形成了成熟的模式。

为了抢夺房屋,征集道路贷款的人不仅相互交谈,而且还雇佣社会闲散的人,迫使受害者交出房子。骗子还聘请法律人员为他们提供建议,制造合同陷阱,并打击债务追回案件。

揭开秘密:“例行贷款”你有什么样的例行公事?

类似的“例行贷款”通常具有以下欺骗特征:

  一是制造民间借贷假象

公司以“小额贷款公司”的名义与借款人签订合同。同时,“虚假高贷款合同”、房地产抵押合同等不能以“违约赔偿金”等名义按时偿付的,不利于借款人的条件。

第二个是追踪银行。

  刻意造成借款人已经取得合同所借全部款项的假象。

第三种方法是设置默认的陷阱。

  当还款日期临近,借贷公司不主动提醒借款人,还常以电话故障、系统维护为名导致借款人无法还款。然后,公司就以违约为名,收取高额滞纳金、手续费等,并要求借款人立即偿还“虚高借款”。

  四是恶意垒高借款金额

  在借款人无力支付的情况下,公司会再介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人,与借款人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高借款金额。

警方建议,贷款的处理应尽可能好,以选择具有正式资格的金融机构,如使用私人贷款的方式,注意签署贷款及其他协议,并避免签署非实际金额和重要担保品的完全授权等协议。

  如发现遭遇“套路贷”组织,首先要沉着冷静,避免因一时冲动直接与对方产生暴力对抗,同时尽可能完整地保存相关证据,尽快向警方求助。

[电力]T501"设置贷款"和美国的区别是什么?

高利贷是指特别是高利贷的贷款行为。“设定贷款”与高利贷在行为目的、手段和方法、侵权对象等方面存在差异。

贷款的目的是获得高额利息。

其次,在手段和方法上,两者之间的虚假增加额的名称是不同的。“常规贷款”中的虚假增加额一般以担保或类似的名义出现,而高利贷本金以外的数额往往以利息名义确定。

在“常规贷款”中,借款人在签订贷款合同时经常会被告知正常还款等,并且不需要退还实际增加的金额。此外,贷款人对违约的态度也是不同的。此外,贷款人对“常规贷款”的态度也不同。在“违约”中,犯罪分子在“失踪”后将无法在约定的期限内偿还贷款,而高息贷款的贷款人可希望借款人尽快偿还债务。

  警方表示,“套路贷”案件中的被害人以低收入、无业人员居多,主要是20至50岁之间的中青年,多数被害人名下有房产,且自控能力差、消费不理性,缺乏法律和金融常识,容易被骗入“套”。

此外,这些受害者中的大多数都有较低的银行贷款信贷,很难从正规渠道获得贷款,而不是通过街道广告和互联网媒体发布的无担保贷款信息,或被其他人引入借贷、受害者身份证、房地产证明甚至贷款合同被犯罪团伙扣押,个人信息、房地产地址等也被犯罪团伙扣押。

  在法律后果上,“套路贷”本质上属于违法犯罪行为,借款本金和利息不受法律保护,而高利贷体现了双方意思自治,借款行为本身及一定幅度内的利息受法律保护:借贷双方约定的利率超过年利率36%,超过部分的利息约定无效。(PP财经综合整理)


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