什么是基金单位净值

基金单位净值就是基金总资产与基金总份额的比值。这里所说的总资产是用总资产减去总负责后的余额。这个价格是开放式基金申购和赎回的价格，而封闭式基金的交易价格则不同，是买卖交易发生时当时的市场价格。

由于开放式基金单位的总数每天不尽相同，每天都在不断的变化中，所以必须在交易日结束以后才可以进行汇总统计，并与当日基金资产净值相比，得到当日的基金资产净值。开放式基金的价格取决于申购和赎回发生时并没有明确的规定，一般会在当日收市后即可计算下一个交易日的单位基金资产净值。基金资产净值的估值，它是计算基金单位资产净值的关键，一般而言基金往往分散投资于各种金融工具包括股票、债券等，由于其市场价格不断的波动其资产的市场价格也是不断变动的，因此需要每日对单位基金资产净值进行重新的计算。基金资产的估值一般遵循以下原则：1、正常交易日俺这儿股票和债券当日的收市价进行计算，如果当日没有交易的，则按着最近一个交易日的收市价作为计算的依据。2、如果股票还没有上市则按着股票的成本价进行计算。3、如果债券为上市或者定期存款没有到期则按着本金加上截止到估值日的利息总和进行计算。这里需要说明的是基金在初次发行时都是将基金总额分厂若干个等额的整数份，每一份视为一个单位基金。

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