市场风云诡谲,连深得基民信赖的保本基金都傻眼了,这是老娘舅为大家截的一张图,看看截至上周末有多少保本基金已经跌破了净值——
(数据来源:wind)
根据市场观点,这些基金在安全垫被击穿后操作将更趋于保守,也就是说,很可能会错过不少行情,从而导致回本时间会越拉越长。
看完是不是油然而生一种”该怎么办“的惊恐?
其实大可不必如此,任何一个保本基金连续三年或以上的平均表现都是正收益,所以不要为了刚刚入手不久的基金业绩感到过度忧虑。
(数据来源:wind)
同时,推荐基民朋友们重点关注那些有良好业绩历史的老保本基金。像有的”四朝老基“,成立以来每个保本周期都能有平均20%以上的收益,每年都有平均7%的净值增长。
但是请注意,一个老的保本基金只有在前一个运作期满、短暂打开申购时才能购买,并且要持有期满才能够享受到保本待遇。
大家买保本基金,为的就是在涨的时候不错过行情,同时在跌的时候不要摔得太重,一切的得失,都要放在足够长的时间里去考量。
当然,如果你没能赶在打开申购的时候买到保本基金,也不是没有相近的选择——
根据基金圈野生达人基民甲(fundmanjia)分析,
从大类资产配置来看,保本基金与偏债类混合型基金较为相似。
以某偏债混合型基金为例:股票投资占基金资产的比例为0-30%,债券和货币市场工具等占基金资产的比例不低于70%。
又或者二级债基↓↓↓
投资于债券资产不低于基金资产的80%,投资于股票资产不高于基金资产的20%。
还有一类灵活策略基金(银河证券分类),追求绝对收益,例如一些养老主题基金↓↓↓
以某养老主题基金为例:股票投资占比为0-30%,债券等占比不低于70%。
按照保本基金“可攻可守”的宣传话术,上面三类产品都是不错的选择。
再看实际投资业绩,
基金类型 |
最近三年平均回报 |
最近一年平均回报 |
最近6个月平均回报 |
偏债型基金 |
48.70% |
1.38% |
0.41% |
二级债基 |
31.65% |
1.81% |
-1.28% |
灵活策略基金 |
36.01% |
-0.56% |
-1.31% |
保本基金 |
34.01% |
2.72% |
-0.31% |
来源:Wind资讯,截止2016年5月10日;仅计算A类份额
从上面的表格看,偏债型基金、灵活策略基金、二级债基金各时间段的业绩回报均与保本基金较为接近;
不过,具体到产品,保本基金“保本”的优势会更明显一些。比如,
基金类型 |
最近三年 |
最近一年亏损超过5%的基金 |
最近一年亏损最大幅度 |
偏债型基金 |
全部正收益 |
2只/9只 |
-12.20% |
二级债基 |
有一只产品亏损近16% |
17只/122只 |
-18.65% |
灵活策略基金 |
有一只产品亏损2% |
22只/83只 |
-42.92% |
保本基金 |
全部正收益 |
3只/51只 |
-9.50% |
所以,不要让忧虑蒙蔽你,选择是一直存在的。
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