个人理财业务与个人综合理财的区别是什么？个人金融包括两种情况。一般包括：客户不必通过专业财务管理公司或经纪公司进行投资的个人行为；同时，在专业财务管理公司或专业理财经理的帮助下，有涉及第三方的财务行为。个人理财业务，对应个人财务行为收集的专业服务。而个人综合财务管理则更为广泛。外国已经发展得更成熟，被称为保险经纪人，但不是国内保险销售人员。两者之间有很大的差别。本专业是未来中高端家庭必备的三大专业服务人才之一。
个人理财知识
国外已比较成熟发展，且进入十分困难，准入资格之高咋舌。部分发达国家已经要求CFA证，硕士研究生学历，性格考核，经历要求等非常严格），那么，其功能和收入是什么？以美国为例，主要提供理财规划和保险规划两大方面的服务，平均在每个经纪人服务5-8个中产家庭，年薪10-30万美元，折合人名币66-200万。单单一个CFA证，国内持有该证的只有近4000人，只少不多。顺利的情况，一般高智商有恒心有经验的主，也需要3年才能拿下来。在国内最难的证件中稳居前三甲，而且也是前10难证件中唯一一个获国际认可的。未来的30年专业保险经纪人也会发展到每个中高端家庭必备的程度. 整体而言，保险行业在国内还属于新朝阳产业，发展空间非常大。举个例子，成熟的发达国家平均每个人具有商业保单5张，日本 美国 瑞典等老牌发达国家更高8张，而国内是个什么概念？目前人均1张都不到，你应该能猜测这个巨大的市场空间了吧！随着人们说进一步提高，中产阶层的逐步壮大，发展空间很不错的，以后会慢慢的越来越难进入。目前，一线城市基本都要求只有大专 25周岁的硬性条件。 2-5年后还会提高。
在这一点上，我们只谈到了保险经纪人的首要责任和服务；第二个是家庭的总体财富计划，即在家庭开支上花费多少钱、购买保险的多少比例、投资多少钱、如何投资等等；最后，教育要为老年人提供资金等等；最后，要花多少钱投资，如何投资等；最后，为老年人提供教育等。
第三项责任是帮助你执行计划，并定期给你关于投资、保险和资金池的反馈。
最后，如果您的一些合同或投资合同有争议，他也会帮助您找到一个专业人员来处理，并且客户只需要成为老板并提供服务费用。
说到这里你改明白个人的综合理财业务或者保险经纪人业务轮廓了吧。