一、信托计划基本要素
【信托计划名称】：大业信托•君睿5号项目集合信托计划
【信托总规模】：3.5亿元
【信托计划期限】：12个月
【预期收益率（增值税后）】：8.5%/年---8.7%/年。
【分配周期】：每季度末月的20日分配一次信托收益，最后一期利随本清。
【信托资金用途】：信托资金用于向常德市碧城房地产开发有限公司发放信托贷款，用于碧桂园朗州府项目的开发建设。
二、增信措施
【抵押担保】：
湖南鸿桂房地产开发有限公司以其持有的位于长沙市雨花区五江碧桂园·时代天街项目土地提供抵押担保。按照深圳市国策房地产土地估价有限公司出具的土地估价报告，该地块估值为67678.71万元，抵押率约为51.71%。
【质押担保】：
湖南省碧桂园地产有限公司、佛山市华顺建筑工程劳务有限公司、湖南通鸿工贸有限公司、自然人吴俊、颜楗以其持有的湖南鸿桂房地产开发有限公司92.35%股权提供质押担保（剩余7.65%股权为碧桂园集团员工持股平台持有）。
【保证担保】：
碧桂园地产集团有限公司为融资人的还款义务提供连带责任保证担保。
【差额补足】：
湖南鸿桂房地产开发有限公司为常德市碧城房地产开发有限公司偿还信托借款本息提供差额补足义务。
【其他风控措施】：
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（2）分期还款设置：信托公司根据销售进度和信托期限，设置分期还款条款；
（3）提前还款设置：时代天街项目取得预售证后6个月后如未达到销售计划目标，且经延期三个月后仍未达到销售计划目标的，信托公司有权要求提前还款；碧桂园朗州府项目去化率达到80%以后，信托公司有权要求提前还款。
三、项目亮点
（1）融资方常德市碧城房地产开发有限公司、差额补足义务人湖南鸿桂房地产开发有限公司实力较强；
（2）融资方、差额补足义务人所开发项目地理位置优越，成本控制得当，销售资金流入充足，安全系数很高；
（3）担保方碧桂园集团实力强大，抗风险能力强；
（4）有抵押、有质押、有担保。风控完整，安全边际高。
四、融资方介绍
常德市碧城房地产开发有限公司（以下简称“常德碧城”或融资方）成立于2017年4月26日 ,是碧桂园开发建设朗州府项目而专设的项目公司。
朗州府项目位于常德市武陵区紫菱路与紫缘路交汇处，北部新城、高铁新城、穿紫河文旅风光带三大板块交会的中心地带，区位优势得天独厚，为高品质低密度住宅大盘。朗州府项目总占地3.9021万平方米，总建筑面积13.96万平方米，可售住宅面积约为10万平方米，其中高层洋房预计售价为12000元/㎡、中高层洋房预计售价为11500元/㎡，整个项目预计可实现总销售额144406万元，还款来源可充分保证。目前本项目已四证齐全。
碧桂园地产集团有限公司（以下简称“碧桂园地产集团”或担保方）注册资本为人民币139.4亿元。作为香港上市公司碧桂园控股有限公司在中国境内的主体公司，该公司将控股碧桂园境内绝大部分房地产板块企业。截止2017年末，碧桂园地产集团有限公司总资产7850.7亿元，总负债7197.5亿元。2018年上半年，碧桂园实现合同销售额4124.9亿元，同比增长42.8%，合同销售面积4389万平方米，同比增长36.1%。自2017年全年销售跃居行业第一以来，碧桂园持续保持领先优势。因碧桂园偿债、盈利和营运指标均表现突出，该公司在国内各家评级机构的评级认定中，均为“AAA”发债主体信用评级。国际评级公司对碧桂园集团的评级情况为：2017年7月14日，国际三大权威信用评级机构之一的标普环球评级机构将碧桂园的公司展望从“BB级稳定”上调到“BB级正面”；2017年9月21日，惠誉评级公司将碧桂园企业信用评级由BB+上调至投资级BBB-，评级展望稳定。以上国际评级，碧桂园公司均为国内房地产企业中的佼佼者。2017年11月10日，碧桂园获恒生指数有限公司纳入恒生指数成份股，是50只成分股中唯一的民营内房股，反映资本市场对公司稳健经营业绩和清晰发展前景的坚定看好。
五、大业信托简介
大业信托有限责任公司（国有控股）是经中国银监会批准设立的非银行金融机构，是广州市属唯一的一家信托公司，注册资本金10亿元人民币，持有编号为K0080H244010001的《金融许可证》。总部位于广州，在北京、上海、武汉设有业务管理部。
大业信托股东为中国东方资产管理股份有限公司（41.67%）、广州金融控股集团有限公司（38.33%）和广东京信电力集团有限公司（20%）。截至2017年12月31日，公司累计成立1185只信托产品，信托总规模5648.19亿元；存续规模1986.43亿元；公司发行的主动管理集合信托计划累计超过500亿元。全部信托项目均正常兑付，并实现了预期收益，实现了对委托人的“受人之托、忠人之事”的庄严承诺。
大业信托有限责任公司
2018年09月
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