7月19日，南开大学第二届金融精英夏令营的营员们在学院团委书记袁芳带领下参访了陆家嘴信托有限公司，上海理成资产管理有限公司、上海系数股权投资基金管理合伙企业、并聆听了平安银行行长助理、零售业务执行官周立老师的主题分享。
陆家嘴信托总经理、南开91级经济系校友崔斌，、高洁博士，人事部总监王斐以及梁晋嘉、刘峰、孔凡晨、。
袁芳老师对陆家嘴信托和上海校友们对夏令营活动的支持表达了感谢。崔斌师兄介绍了其个人的职业发展路径。
。首先明晰了信托的本质就是“受人之托，代人理财”，核心是委托人和受托人之间的关系，而信任正是其基石。同时也指出信托行业的几大特性：一是小而精的规模，二是私募属性，三是其风险隔离的功能。其中，风险隔离是信托行业区别与其他金融机构最大的优势。
信托公司的属性是非银金融机构，并且拥有最为广泛的资金运用领域，横跨实业、货币和资本市场三大领域，资产管理方式灵活多样。其宗旨在于受益人利益的最大化。而近些年，信托行业迅猛发展，实现了40%的复合增长率，经营业绩不断提高，业务结构逐渐优化，风险防范意识逐步强化，不良率不断降低。
然后依据不同的分类对信托业务进行较为详细的介绍，主要分为基础产业信托、房地产信托、工商企业信托、证券投资类信托和金融同业合作五个部分。，通过各种相关的政策文件，例如“三三四十”、政府工作报告和资管新规，。
最后，王俊也按照不同类型的信托业务对当前行业的转型升级进行讲解。基础产业信托方面呈现出多元化趋势，并且与国家重要战略紧密结合，尝试医疗、养老等新领域；房地产信托方面由传统的住宅拓展到包含养老、物流、REITs等多种业务；资产证券化是未来转型的主要方向之一，底层资产丰富化，并且在ABN产品上具有明显优势；证券投资方面提高主动管理力度，尝试量化投资的方式以及针对客户需求提供个性化服务；财富管理方面主要是家族信托和慈善信托。
高洁博士介绍了公司的基本信息和发展历程，以及公司的战略定位。陆家嘴信托是由上海陆家嘴金融发展有限公司和青岛国信金融控股有限公司控股的，因而布局为上海和青岛双主场，并且以差异化、特色化、专业化、品牌化为主要战略。随后，对公司的经营业绩、核心优势、产品特色、合作伙伴、风险控制。企业文化及社会责任等多个方面都进行了详细的介绍。
之后，营员们就信托领域的受益权、信托公司的并购业务、信托与私募基金的区别、REITs和信托行业对金融人才的素质要求等方面与师兄们进行了深入的交流。
最后，参营同学参观了陆家嘴信托内部陈设的“伟大开端”主题的展览，回顾了中国共产党的成立和发展开端。
下午，营员们来到了上海理成资产管理有限公司，程义全董事长对我们的到来表示了热烈的欢迎。通过参观位于大厦二十层的公司工作环境与部门规划管理，营员们了解了投研部、市场部等核心部门所需要的工作基本技能与工作所需设施。
程义全师兄做了《A股发展历程的思考与感悟》的主题演讲，师兄结合数据图表提出了自己对于股市发展的深刻见解。程师兄根据IPO数据、募资与分红之比以及现实情况总结了牛市、熊市的分布规律。同时，师兄指出，我国A股波动频繁、振幅较大，恐慌式抛售越来越凶狠，上市公司利润的可比增长并不出彩，产业变革速度之快令人难以适从，且很多估值不够安全、仍需时间消化。2018年前四月，通过对上证综指、上证50、创业板的数据分析可发现，股市周期轮动变成了电风扇。如此状况，会动摇人们坚持长期投资的决心。
此外，师兄通过对中美股市的发展现状对比，、去市场化，使得市场原有的灵活调整的功能越来越弱。在这些情况的基础之上，师兄针对现象也做出了自己关于产业投资收益与投资选择的简单分析。
一小时的讲座在同学与师兄的问题互动后结束，干货满满的讲座引发了同学们对于我国证券市场发展更多且更深入的思考，令同学们受益匪浅。在离开之际，同学们向程师兄表达了真挚的感谢。
晚上，营员们来到了上海系数股权投资基金管理合伙企业创始人胡斌学长毕业于南开大学，于 1999年底加入纽约梅隆集团，2006年共同创立梅隆旗下对冲基金 - 系数全球(旧金山)，2010年，创立纽银基金（上海 ），担任CEO/CIO，2013年，创立系数投资（上海，旧金山）。
系数投资，成立于2013年7月，注册资本1000万元人民币。 2014年，公司已登记为私募投资基金管理人，成为开展私募证券投资、股权投资、创业投资等私募基金业务的金融机构。系数投资的量化对冲策略主要包括股票对冲（行业配置、多因子选股），股指期货、商品期货日内交易等。现管理数个海内外基金和RQFII。
首先，胡斌师兄解释了共同基金与对冲基金的区别。紧接着又分别阐述了基本面投资与量化投资的概念与差异。基本面投资指通过阅读财务报表等材料作出投资决策，而量化投资则更加注重数学、计算机与金融知识这三大方面。接下来，师兄向我们阐明对冲的概念，并提出投资要尽量做到回避大盘风险。其次，胡师兄阐述了量化的概念，并表示在量化投资领域，收益率与所处市场是牛市还是熊市无关。再次，师兄提到回避人性风险。最后，师兄向我们介绍了三种典型的对冲基金产品。
接下来，平安银行行长助理、零售业务执行官周立老师为我们带来“有关资管新政：商业银行的机遇与挑战”的主题分享。
周老师首先介绍了平安银行的背景与投资情况。并介绍了中国平安的核心特色与未来布局：fintech是中国平安的一大特色，未来中国平安将布局两大板块，全牌照的中国平安金融机构板块+科技独角兽板块。同时，中国平安致力于增强互联网概念，从而增大公司的估值。目前，中国平安正致力于向零售转型，其自我定位为打造智能化零售银行。之前，中国平安对公业务规模远大于零售业务，而目前中国平安将所有网点对公全部清理出去，只保留零售，将零售作为一个独立的大事业部门，是具有浓厚零售色彩的银行。由于中国平安具有寿险的海量客户群，加之金融科技技术的基础好，基于此两大原因中国平安决定向零售方向转型。
营员们早上八点出发，晚上九点半回到宾馆，短短一天之内参与了四场高质量讲座并与校友前辈们进行了亲切友好的面对面交流，虽然很疲惫，但这让他们对于金融行业内的不同领域有了更为直观且全面的了解，得到了很好的成长。营员们对于全力支持夏令营的校友前辈们再次表达了最深挚的感谢与祝福！
文案：吉莉 孙倩 闫祎宁 张馨月
编辑：高克瑞
审校：袁芳