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以点带面 更强更远——盈科家族信托业务成长记

2021-12-31 16:28:32

前言: 

感谢盈科总部授予家族信托专委会全国评比第一名的至高荣誉。


目前,盈科已经在总部层面设立了私人财富管理法律服务中心,由北京张晓俊律师担任主任,本人担任执行主任,带动盈科全国的私人财富管理法律业务,这对我们将是新的机遇与挑战,期待各分所同仁对私人财富管理法律服务中心的工作给予大力支持,积极参与、精诚合作、共创未来!


 鉴于很多朋友希望提供本人在全国高伙会上的演讲文字稿,现经过整理后一并分享,欢迎指正。


——李魏律师


上图为李魏律师在发表演讲


以点带面  更强更远

——盈科家族信托业务成长记


(根据李魏律师在盈科第三届股权、权益高级合伙人大会演讲内容整理)


尊敬的各位领导、各位同仁:大家上午好!


感谢大家一直以来的不离不弃、偏爱与支持,给了我们至高的荣誉和肯定,这对盈科家族信托中心全体成员以及我个人都是莫大的鼓励和无穷的动力。再次感谢大家!


我1993年通过律师资格考试,1996年开始从事律师工作,但首次与家族信托结缘却是在2007年。我当时担任深圳市律师协会民事专业委员会副主任,深圳律师协会下达了一个关于开展遗嘱信托业务的调研项目,这个项目由时任民事专业委员会主任郭璇玲律师、副主任王芳律师牵头,我只是参与者。深圳离香港很近,香港作为国际金融中心,家族信托业务非常发达,于是我们组团到了香港,调研了多家专业律师事务所和金融机构,很遗憾,由于境内《继承法》的滞后,最后调研结果是境内暂时不宜开展遗嘱信托法律业务。但那次调研却激了我对家族信托的深厚兴趣,并开始收集资料进行研究和学习。


2012年,盈科律师事务所正式入驻深圳。深圳分所开业后,我和白光林、梁建东等首批加入的十几名律师坐在深圳CBD空荡荡的5000平米的豪华办公室里,整天思考着一件事:离开原所来到了盈科这个大平台,如何转型与发展?经过一轮轮头脑风暴,我们找到了共同的发展方向——专业化。但如何专业化及如何选择合适的发展方向,谁也没有答案。


就在这时,网上出现了一篇关于家族信托的新闻,时任盈科深圳分所的黄翔主任转给了我,他知道我一直在学习和研究。他告诉我,家族信托是个很好的专业方向,加上盈科这么大的平台,最多坚持五年,一定能够有满意的收获。经过认真考虑,我也觉得家族信托应该是匹黑马:1、历史悠久、全球盛行;2、国内法律认可并保护;3、中国高净值人群成长迅速、市场潜在需求庞大;4、国内家族信托专业服务能力几乎为零,所以家族信托业务的爆发只是时间问题,加上我对家事传承业务的兴趣,所以决定赌上一把,这一赌就是五年。


我首先倡议成立了盈科家族信托法律服务中心(后来在景武主任的支持下,申请总部成立了盈科全国家族信托法律服务中心,现在统一使用“盈科家族信托中心”这个简化名称。)并在所内举办了第一次家族信托主题研讨会,我记得当时杜芹律师是和我一起主持的。


第一次研讨会只是让大家熟悉了家族信托的概念和优势,对其如何成为一种能在国内推行的律师业务,我心里也没有谱。研讨会结束后就到了春节,那个春节我把自己关在了房间,七天没有下楼,废寝忘食,设计出了初步业务模型,还起草了简单的配套文件模板。随后几个春节都是这样度过的。


从那时开始,我的工作重心就逐步调整到围绕家族信托与私人财富保护传承业务的培育和开拓,传统业务除了参与重要谈判、代理策略制订外,具体工作逐步转交团队其他专业律师负责。 学习走访、讲座培训、发表文章、产品开发、机构合作、方案设计、海外协作、团队建设、品牌建立,多项工作齐头并进,中间遇到过很多困难,也一度感到迷茫,但最终坚持了下来,并慢慢得到了市场的肯定。


五年时间,我们组织及参加的各类讲座培训和大型论坛200多场,其中盈科家族信托集训营不仅是我们的原创,也是国内最受欢迎和最具影响力的家族信托专业培训课程、发表的专业文章近30篇、开发有10多种系列服务产品、国内外建立合作的大型金融机构30多家、参与及主导的财富保护传承落地方案100多件、建立了40多个家族信托分中心和代表处,一些非盈科律师事务所和金融机构也纷纷申请加入。


为了推动家族信托行业的发展,我们在2014年与长安国际信托公司总部合作,开发出国内首款半标准化家族信托产品——长盈家族信托,让模块化家族信托产品的普及成为可能(详见《证券时报》2014年11月27日A7版专访,“对话盈科全国家族信托法律服务中心主托兼首席律师李魏:家族信托怎么接地气?让半标准化产品批量落地”);2015年,为了满足客户的股权、不动产保护与传承需求,我们又率先设计出国内资金+SPV(股权/不动产)家族信托模式,解决了股权不动产放入国内家族信托的法律与管理障碍(详见《证券时报》2015年10月15日A5版专访,“盈科全国家族信托法律服务中心主任李魏:家族信托试水SPV模式 可望突破资产形式限制”)。这两个事件奠定了我们在国内家族信托的行业地位,并被业内誉为“中国式家族信托引领者”!


十年的机缘,五年的努力,除了我个人和团队成员得到了快速成长之外,也给盈科带来了一些荣誉。 2017年2月,盈科家族信托中心与国内多家知名大型信托机构并列荣获由《家族办公室》杂志在北京颁发的“中国家族管理领袖TOP50”大奖及信托类“2016综合家族服务能力机构”荣誉称号;2017年12月,助力盈科律师事务所力克传统实力大所,成为《财富管理》杂志在上海举办的“亚太财富论坛”颁发的唯一“最佳法律顾问服务机构”荣誉称号,本人也荣幸获得《财富管理》杂志2017 “年度杰出领袖人物”大奖,同时蝉联2016年度、2017年度“国际私人财富管理中国风云榜”全国个人一等奖和“全国优秀家族财富规划师”称号,并跻身英国钱伯斯中国律师排行榜私人财富管理领域律师榜单。


目前,盈科律师事务所在国内私人财富管理法律服务领域,已经树立起了较强的品牌优势。很多曾与传统实力大所存在合作关系的大型金融机构,主动邀请我们办理入库和建立合作关系,甚至不需要走常规入库流程;很多非盈科律师,在遇到高净值客户的财富保护传承需求时,主动请求同我们跨所合作;越来越多的高净值客户通过各种渠道慕名联系委托。


有人说家族信托是一种金融产品,因为它具有投资和增值、保值功能;


有人说家族信托是一种财富保护工具,因为它具有藏富、避债、节税和对抗离婚争产等功能;


有人说家族信托是家族治理工具,因为它可有效引导家族成员的行为,帮助家族成员积极向上、团结友爱、多代传承的功能。


对我们律师而言,家族信托是一种法律业务,但它又不仅仅是一种法律业务。


说家族信托是一种法律业务,因为它能够通过律师服务,为律师带来业务收入。家族信托是一种内部财富重组型非诉法律业务,相对于并购、私募、上市等常规非诉业务,可控性较强、执业风险较小;家族信托也是一种订制化、个性化法律服务,相对于人寿保险等服务对象,律师的主导性更高。委托人资产规模越大、家族关系越复杂,订制化程度就越高,对律师的依赖性就越强,律师的服务价值也就越大。除了在家族信托设立阶段我们可以收取律师代理费用,在家族信托运行期间,我们还可以担任监察人,收取律师监察费用。一个家族信托动者存续几十年,甚至无限期延续,无疑是一种长期稳定的高品质法律业务。


说家族信托不仅仅是一种法律业务,是因为家族信托解决的是高净值人群最核心的家族安全与传承需求,通过家族信托业务,很容易与高净值家族当家人建立最直接的紧密信任关系,进而可以带动因家族成员法律关系、家族财富管理法律关系、家族企业治理法律关系、家族传承安排法律关系产生的系列法律服务需求,我们盈科全国5800多名专业律师,是我们最坚实的依靠。一般情况下,能够获得一家上市公司客户是非常令人开心的事情,而我们的一个家族客户,可能同时拥有几家上市公司。因此,家族信托业务是获得批量法律业务的金钥匙。


盈科家族信托业务能够取得今天这点成绩,不仅是我一个人在努力,我们盈科家族信托中心的很多成员都在默默奉献着,比如吴振举、苏敬、朱湘君、吴晓洁、陈希、蒋三努、阳联明、张莹、候立伟、王华、杨荣艳律师等一大批优秀伙伴,当然还有梅主任、郝书记、李华主任、景武主任、梁建东首席等等盈科总部及各分所的领导同仁的支持,感谢你们!


家族信托是私人财富管理中最重要、最强大的工具,但不是唯一的工具,在业务实践中,我们还会用到如遗嘱、赠与、代持、婚姻协议、保险、税务筹划、国际身份规划、股权并购重组,甚至刑事风险防范等法律工具,通过多工具相互搭配与组合,才能更好地满足客户需求,帮助委托人实现家族与财富管理目标。我们已经有了一个比较不错的基础,我们将继续努力,在私人财富管理法律服务领域发挥更大的作用,以点带面,更强更远!


最后祝盈科和大家在2018年行业影响力更大、专业能力更强、业务及收入更多!


谢谢大家!


2018.01.20                                                            

上图为盈科第三届股权、权益高级合伙人徐州大会盛况



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