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戴小姐理财规划案例分析

2022-04-15 10:55:49

随着经济的不断发展,越来越多的人有理财的需求,但大部分人对自己的理财根本没做过规划,也没从自己实际情况出发,往往是跟风投资,没有做适合自己的理财产品。下面我们以戴小姐的理财规划案例来解读一下个人财富密码。

个人基本信息

戴小姐今年28岁,毕业后单身,从事广告设计,两年后辞职,加入SOHO家族,在家里接手设计工作,年收入近150000元,不包括日常生活费用,每年的结余约为100000英镑,没有保险。我现在和父母住在一起,计划在三年内买一套一居室的房子。目前,活期存款5万元,定期存款300000元。

理财规划案例设计

戴小姐单身,可以自由工作。虽然她的收入不错,但不稳定,但建议拨出3至6个月的紧急基金,并为她自己提供保险,以解决她的忧虑。在购房时,建议与家长商量,如果没有异议,可以开始存钱买房,除了更多的接触设计工作外,闲置资金最好能做好财务管理,如投资点P2P产品,可以实现财富增值,更快实现购房欲望。

以上是根据戴小姐的个人情况,设计财务策划,希望能对大家有所启发,从而开辟通往自己财富的道路。


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