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米兰贝拉总顾问应邀担任中海信托及中信保诚人寿举办的“家族信托与保险金信托”分享嘉宾

2022-06-29 11:57:11

米兰贝拉家族办公室总顾问与中信保诚青岛分公司MDRT俱乐部精英班合影


2018年7月10日,中海信托携手中信保诚人寿保险青岛分公司在青岛成功举办了一场名为“私人财富保护传承风险解决之道——保险金信托相关法律知识”主题沙龙,米兰贝拉家族办公室总顾问李魏先生担任此次培训的主讲嘉宾。

 

本次主题沙龙采用小班授课集中讲解的方式,由中信保诚青岛分公司精挑细选40名MDRT骨干参加。李魏先生对分享内容进行了精心准备,讲解中干货满满,学员认真研修,现场互动频繁,气氛热烈。

 

分享会现场李魏先生讲解


李魏先生从家族信托的法律架构、与金融信托的区别、家族信托的十大分类等方面全面介绍了家族信托。在英美社会,人们普遍认为“家族信托的应用功能可与人类的想象相媲美”,并详细阐述和讲解了家族信托的十一大特性,即:保密性、避险性、避债性、节税性、可控性、保障性、预防性、增值性、永续性、激励性、灵活性。最后,将家族信托与包括遗嘱、赠与、代持、人寿保险、婚姻协议、控股架构六大传统常用财富管理法律工具进行对比,凸显出家族信托的优越性。

 

在全面讲解并确保大家充分认识家族信托后,李魏先生在此基础上重点分析人寿保险与家族信托相结合的保险金信托产品。他指出,传统的人寿保险需要升级,以满足高端客户更多需求,而保险金信托无疑是理想的升级产品。保险金信托在合理的安排下,将具有隔离债务、婚姻保障、增值预期、加大杠杆、税务筹划、子女保障、防止挥霍、灵活分配、多代传承等功能,同时为大家剖析了先保险再信托、先信托再保险、以及先受益再保险的三种保险金信托模式。

 

中海信托股份有限公司是由中国海洋石油总公司和中国中信有限公司(以下简称“中信有限公司”)共同投资设立的国有非银行金融机构,是按照信托业“新两规”规定较早完成换牌的信托公司之一,中国海洋石油总公司和中国中信有限公司各占95%和5%。经2011年同比例增资扩股后,公司注册资本为25亿元人民币。

 

中信保诚人寿保险有限公司(原信诚人寿保险有限公司)2000年成立于广州,由中国中信集团和英国保诚集团联合发起创建。2017年11月,公司正式对外宣布更名为中信保诚人寿保险有限公司。目前,中信保诚人寿总部设在北京,公司的注册资本金为23.6亿元人民币。



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