国金涌富谭颖卓:银行金融科技新格局 智能配置助力财富管理再升级

北京财富管理行业协会是经北京金融工作局批准，由银证保基、信托、金融标准委、金融学术机构、第三方理财等专业机构发起的非盈利性社会团体，是中国财富管理领域第一家跨行业组织。

国金涌富成立于2015年7月，以金融为核心、科技为手段、数据为基础打造金融领域资管全业务场景，赋能金融机构，为B端客户提供智能投顾策略、智能配置算法、投资者画像等服务。

本次沙龙主题为“拥抱智能财富管理新时代”，邀请了多位Fintech及AI实务专家、大类资产配置专家结合各自领域做深度交流。：本次参会嘉宾以银行为主，共同探讨人工智能技术在财富管理领域的应用，既有业界的成熟应用案例分享，也有技术方法的研究。我们希望搭建一个专业化的业内沟通交流平台，帮助金融科技企业和金融场景应用方合作共享并产生赋能。

随着国内金融科技概念的崛起，传统金融机构在智能化财富管理业务上纷纷发力，在未来几年，人工智能将会更深刻影响财富管理行业。

国金涌富总经理谭颖卓认为，金融科技在加快重塑财富管理生态的同时，资产配置也将进入智能化时代。智能资产配置以大数据为基础，通过对客户进行精准画像，并借鉴现代资产组合理论构建模型，对公募基金、私募基金、银行理财、保险、储蓄产品、贵金属等各资产进行品类配置，与客户建立起千人千面的适当性匹配，最后依托高效简洁的财富管理系统，推送给C端客户。相对于智能投顾和智能投研，智能资产配置可以实现更深层次的场景化应用，对银行精准营销、风控管理、资产管理及推动零售业务转型有重要意义。

国金涌富拥有金融端、数据算法端、科技端跨专业融合团队，将这些领域的领先成果转化为大类资产配置模型、智能投研及组合构建能力、绩效风控系统、客户画像与精准营销算法及大数据运营能力，形成资产端与C端投资者的精准适配，并助力银行应用于更多的金融业务场景，全面实现科技转型。

面对不同金融机构差异化的产品需求，国金涌富“标准+定制化”结合的服务特色，匹配了B端客户不同的发展阶段。谭颖卓女士介绍道“目前国金涌富已经形成了完整的产品库，既可满足金融机构从无到有的整套智能财富管理咨询方案，也可以定制化服务快速弥补核心功能，快速提升金融机构的核心能力。通过将服务流程模块化、IT化，支持金融机构云端应用和本地部署，帮助客户快速上线上量”。

国金涌富作为金融机构真正的“赋能商”，在叠加金融、科技优势之下，借助大数据算法支撑，助力银行在智能财富管理发展赛道上实现数字化、智能化、业务场景化跨越式发展，达到与客户营销服务全生命周期的高度契合。