【聚焦】马明哲致信平安信托高层:我开始关心投资业务了

金融梦工厂2021-02-20 12:34:05

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导读:马明哲在一封内部邮件中罕见地要求平安信托相关高管注意业务风险。而平安信托新管理团队的就位,标志着其战略转型即将进入全面加速期。值得注意的是,目前平安集团旗下证券、信托、陆金所、互联网金融等各个平台都有平安银行背景高管坐镇。平安信托更是从银行大幅选人,除张金顺、冷培栋等高管之外,还有100多人团队从平安银行平移过去。

文章来源:证券时报

文章作者:杨卓卿

对于平安信托来说,新任董事长张金顺正开启一个新时代。

证券时报记者获悉,近半年时间以来,包括平安信托副董事长王佳芬、副总经理张礼庆、封群在内的多位高管纷纷撤离,平安信托原本9人的核心领导班子,如今仅总经理宋成立及总经理助理顾攀两人仍在公司任职。与此同时,平安信托大力引进银行系外援,如今公司高层及中层核心管理岗位大多为银行系高管把控。

另据证券时报记者了解,按照张金顺为平安信托设定的业绩目标,今年公司的净利润至少要达到40亿元,甚至要争取达到50亿元,也即2015年公司净利润将两倍于去年。

此外,平安信托近来的种种状况也引起了平安集团董事长马明哲的注意。

老马发邮警示风险

证券时报记者获得的一份内部邮件显示,马明哲在邮件中罕见地要求平安信托相关高管注意业务风险。

这份邮件名为《关于信托计划、债券计划风险管理的重要指示》,由马明哲在上月向平安信托核心领导成员直接下达。

马明哲在这封邮件开篇中发问,“最近你们会发现,我开始关心很多投资业务了,这是过去十年来很少的,为什么?”

这一段时间,我逐渐发现,信托及投资业务单位的一些项目开始出现一些风险,而且还有部分项目冒出了风险的苗头。”马明哲直言,他开始有危机感。

马明哲在上述邮件中表示,他希望风险事件能够引起平安信托高管的关注,将公司的风险控制落实到不以人意志为转移的制度上。

以后我们做任何项目都必须考虑五个风险:单一风险,尽职调查风险、存续期风险、流动性风险及收益不足风险。”马明哲在邮件中一再强调。

核心管理层大换血

平安信托正在经历一场浩大的人事交接期。

据证券时报记者了解,平安信托核心原有领导班子由9位高管组成,包括正副董事长各1位,总经理1位、副总经理2位,以及总经理助理4位。而在近半年时间内,平安信托副董事长王佳芬、副总经理张礼庆、副总经理封群、总经理助理韩晓、总经理助理庄汉平,以及总经理助理李萌等6位高管已一一离开。

值得一提的是,此前,李萌、顾攀和封群3人在平安信托内部分别代表前台、中台及后台的绝对控制力,而如今李萌与封群离职,曾为平安信托建立了全面风险管理体系的顾攀则不再坐镇公司风控环节。

从证券时报记者目前了解的情况来看,未来平安信托的要害职位将由银行系高管牢牢把控。其中,平安银行南京分行行长冷培栋将出任平安信托总经理;原平安信托总经理助理顾攀将升任公司副总经理,分管交易金融业务及企划业务;原平安银行财富管理事业部总裁郑建家将分管私人财富管理业务。

此外,平安信托还组建了自己的科技团队,而分管科技、运营与互联网的副总经理,则是来自民生银行运营管理部的总经理赵洪。赵洪曾经负责并推广民生银行新一代核心系统的项目建设、移动运营项目建设、第二代运营集中平台建设和网点转型工作。

布局谋变声势浩大

对于平安信托近半年以来的人事变动,平安信托相关人士表示,这与公司的战略调整相关。新管理团队的就位,标志着平安信托战略转型即将进入全面加速期。此次平安信托调遣银行虎将,其实是考虑到泛资产管理的市场竞争趋势,提前布局投资业务。

有平安集团内部人士向证券时报记者反映,尽管平安信托整体实力一直在信托业界排名前列,但集团领导其实对平安信托近年的总体发展状况并不满意,尤其对其受托管理资产规模始终未能突破增长反而排名下滑失望,而这也是促成张金顺接替童恺成为平安信托董事长的重要原因。

信托业界人士评述称,平安信托此番高层变动与张金顺与童恺两者战略思想及管理风格相去甚远紧密相关,作为市场化程度极高的信托公司,此次人事震荡体现得相对鲜明、激烈。但对于一向奉行“以变求胜”的平安信托,乃至平安集团来说,近半年以来的变动逻辑倒不难理解。

证券时报记者联系了平安信托两位已经离开的高管,谈及离职原因,其中一位表示,“因个人原因离职,与集团战略调整无关。”另一位则表示,“单纯是因为累了,所以选择离开。”

另据悉,平安信托新近筹建的五大事业部核心负责人亦将由银行系外援担任,如投行业务事业部总经理将由平安银行总行投行部首席执行专家贾永科担任;交易金融事业部总经理将由平安银行资管管理部总经理邓清泉担任。

金顺的极速时代

2014年10月,张金顺空降平安信托。不久之后的12月2日,张金顺任职资格获批,并正式出任平安信托董事长,原平安信托董事长童恺则调任中国平安集团联席首席投资执行官(CO-CIO)。

天命之年的张金顺此前多年深耕商业银行业务,先后供职于建设银行、民生银行、平安银行的多个业务领域,管理过总行、分行、支行等多层面的银行经营机构。

在任职平安银行副行长并主管投行业务期间,顺利完成了总行投资银行部新架构落地和人员招聘,实现了投行业务的跨越式发展,2013年实现托管净值规模超过8000亿元,2014年三季度增长超过同期两倍;自兼任北京分行行长以来,北京分行各项业务发展突飞猛进,截至2014年9月25日,存款余额达到1337亿元,较2013年年底新增545亿元。他分管的投行业务线及北京分行的各项成绩斐然,也成为其个人改革魄力及强硬做派的缩影。

加盟平安信托之后,张金顺对平安信托的规划做出了调整。据介绍,张金顺将公司定位于投资金融服务提供商,在原有“财富管理业务”与“非资本投资业务”两大核心业务基础上进行业务模式的整合、升级,打造涵盖“私人财富管理业务”、“对公私募投行/资产管理业务”、“金融同业业务”及“股权投资业务”四大核心业务,构建财富管理、私募投行、资产管理、公司金融、交易金融、PE投资六大产品平台,以平安集团为依托,为机构和个人客户提供全周期、全流程、全方位的金融解决方案。

此外,他还倡导公司业务经营观念的改变,不仅激励前台人员开展业务,更鼓励中后台积极开展相关信托业务。

2015年冲击净利50亿

随着冷培栋就位平安信托总经理,平安信托本轮人事布局也即将迎来收官。或许因为承载着集团的厚望,平安信托2015年设定的业绩目标也蛮拼的。

平安信托内部人士向证券时报记者表示,“按照张金顺对公司的规划,3年之后,公司资产管理规模要达2万亿元,而他在内部动员大会时表示,今年公司的净利润至少要达到40亿元,甚至要争取达到50亿元。”

据平安信托未经审计的2014年业绩快报显示,公司2014年实现营业收入56.85亿元,较2013年增长30.3%;实现净利润21.9亿元,同比增长14.36%。

根据49家信托公司在银行间市场披露的业绩数据,2014年,中信信托、中融信托和重庆信托的净利润分别为30.2亿元、24.3亿元和24亿元,位列榜单前三。

南方某信托公司总裁听闻平安信托设定的上述业绩目标之后比较惊讶。“如今行业环境大不如前,完成架构调整平安信托值得期待,不过这个业绩目标还是充满挑战。”他说。

【延伸】银行成集团人才“旋转门” 平安调兵遣将谋新图

文章来源:证券时报

文章作者:刘筱攸   

以保险起家的平安集团,银行的标签越发闪亮。

证券时报记者了解到,除了已经摆到台面的平安证券、平安信托高管人事变动,越来越多的平安银行中层干部也在集团内部子公司获得提拔任用。知情人士称,这一变动是平安集团整体战略渐趋完善的浓缩。

这是一个必然趋势,因为在综合金融的格局下,银行是业务最全面的一个节点,也掌握着基础结算账户和基础资产。如果其他专业子公司的高管不懂银行,这个差距还是蛮大的。”平安集团一位不愿具名的高管对记者表示。

据记者了解,目前平安集团旗下证券、信托、陆金所、互联网金融等各个平台都有平安银行背景高管坐镇。平安信托更是从银行大幅选人,除张金顺、冷培栋等高管之外,还有100多人团队从平安银行平移过去。

银行系猛将坐镇山头

如若平安银行广州分行行长杨志群、平安银行南京分行行长冷培栋顺利到任平安证券总经理和平安信托总经理,加之此前已经就位的证券董事长谢永林和信托董事长张金顺,平安集团的投资业务皆由银行系大将坐镇。

但事实上,银行系大将不只把关山头,还渗透到了集团旗下各子公司的业务岗。

以信托为例,接近平安的知情人士告诉记者,平安信托正在筹建几个新的事业部,如投行业务事业部、交易金融事业部、新业务发展事业部等,“平安银行那一下调了好几十号人过来,这些部门的老总都由他们出任,整个中层干部里面,银行来的人很多。”上述知情人士说。

平安银行内部人士向证券时报记者确认,目前银行共有一百多号人进驻信托各业务条线。

记者还注意到,承担平安集团互联网金融、移动金融战略部署的几大创新业务载体,如陆金所、平安付、平安好车、平安好房、平安科技等,皆不乏银行系人马把关。

其中,陆金所董事长计葵生深谙银行消费信用业务,麾下副总樊方智、姚志平皆有十余年以上的银行业从业经验;平安付董事长王洁凤曾任荷兰银行中国区执行总裁;平安科技董事长陈心颖也是平安银行董事会成员。

平安银行人士还对记者表示,原平安银行副行长陈伟因个人原因滞留上海,后被就近派驻陆金所,协助相关工作。

综合金融的必然结果

知情人士对记者表示,这种人才的流动方向是平安集团综合金融战略的必然结果。

综合金融里面的核心,是一个账户。就是客户的基本结算账户要在平安银行,平安银行成为客户的主办银行后,相应的交叉销售才会更有效率。虽然现在零售方面银行仍然在努力转化集团沉淀的客户,但在公司金融上完全可以先行一步,这就意味着子公司的负责人必须懂银行才能发挥更好的协同效应。”一位不愿具名的知情人士对记者表示。

这位人士还对记者表示,未来综合金融的一个重要方向,是怎样打通子平台的直接融资能力和银行基础资产之间的渠道。

银行的资产不可能无限扩张下去,一些好的资产可以打包在证券、信托或者陆金所的平台销售给客户,这既可以盘活银行报表,也能为高端客户带来更多有价值的项目源。这种模式的核心在于,子平台的领导必须熟悉银行的风险特征,这样才能够从源头上把控项目质量。”该人士称。

盘点平安集团各业务模块的发展轨迹,这种按业务需要来选人的思路一直存在。平安集团一位前员工对记者称,平安集团从保险向任何一个金融子牌照扩张的过程中,业务从无到有的阶段均喜欢从市场招募各细分行业的顶尖人才。但在完成业务体系的构建之后,能够贯彻并执行协同战略的人就会慢慢在各个关键岗位上出现。

以前是有客户,没牌照。现在客户有了,牌照有了,各平台的基本框架也构建起来了,所以重点就会放到怎样发挥协同效应上。从银行选人到各个平台,正是基于这种思路。”该人士称。

平安银行的知情人士则对记者表示,由于各子平台频繁从银行选人,导致银行核心管理岗位的人才流动非常频繁。目前平安银行也已经制定相应的内部人才培养计划,计划从一批出生于1970~1980年期间的业务骨干中重点培养后备管理人才。

创新业务并轨加速

在人才不断布局到位的同时,各业务模块的整合和调整也在加速。

这四项业务要整合是无疑的。只是现在还停留在高层间的讨论阶段,究竟是一个主体吸纳另外几个主体,还是新成立一个壳子把所有业务装进去,都还没有定数。毕竟这几块都也都不是小头,或多或少涉及一些博弈。”上述接近平安的知情人士告诉记者。

他口中说的“四项业务”,指的是信保业务(含富登担保和信安小贷所有的线下网点)、陆金所个人小贷类业务(含线下咨询网点和为陆金所交易资产做担保的平安融资担保)、平安直通电销小贷、平安数据科技的坏账催收团队。

对此消息,记者也从平安金科(深圳平安金融科技咨询有限公司)人士处得到了证实。该人士还告诉记者,如果是“吸纳”方案,很可能是以平安信保为主体,陆金所个人小贷、直通电销小贷团队向平安信保靠拢。

但不管是吸纳或者是另置主体,平安这招棋的意图再明显不过,剑指信贷业务。就是将目前散落于各板块下的个人消费类贷款、小微企业经营性贷款收拢管理。

现实作用可能巨大。就在上周,陆金所曝出4亿元坏账,其中尽管被坐实的2.5亿元来自于非标业务,却引得业界与投资人对陆金所P2P业务的质疑一片。

随着产品线和交易结构的多元化扩张,陆金所早已从单纯的个人小额信贷撮合平台,演变各类金融资产的信息服务中介、财务顾问和交易安排人。

在这样的发展态势下,将对个人及小微企业的点对点融资模式割裂出去,显得很有必要。上述金科人士就认为,这样的做法可以避免以后集团类似业务的重复建设。

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